Software AML en comparación

¿Cómo funciona un software AML?

El software AML es un programa que te ayuda a identificar las actividades de blanqueo de dinero. Funciona analizando todas tus transacciones y luego las compara con otras similares para averiguar si hay patrones sospechosos o anomalías. El sistema también comprobará si se depositan cantidades inusuales de dinero en efectivo en las cuentas, si se retiran grandes sumas de dinero de una cuenta, etc. Si algo parece sospechoso, el sistema lo señalará como un posible caso de blanqueo de capitales, de modo que se pueda llevar a cabo una investigación más exhaustiva sobre esa transacción o titular de la cuenta, etc.

¿Qué tipos de software AML existen?

Hay dos tipos de software de lucha contra el blanqueo de capitales. El primero es un producto independiente que puede utilizarse para controlar e informar sobre las actividades de un individuo o grupo, como los empleados de una empresa. Estos productos suelen tener algún tipo de capacidad de elaboración de informes integrada para que puedas ver lo que se ha hecho con tus datos a lo largo del tiempo. También suelen permitir la personalización en función de las necesidades específicas (como añadir campos adicionales). Esto permite adaptarlos específicamente a cada organización que los utiliza, lo que los hace muy útiles cuando se trata de varios clientes que pueden necesitar cosas diferentes de sus informes y capacidades de supervisión.El segundo tipo es más parecido a un modelo de proveedor de servicios de aplicaciones (ASP) en el que proporcionan acceso a su sistema a través de Internet mediante aplicaciones basadas en la web o aplicaciones móviles, en lugar de hacer que los usuarios instalen algo localmente en sus propios ordenadores/dispositivos. En este caso no habría necesariamente ninguna instalación local; todo se ejecutaría en servidores propiedad del propio proveedor en lugar de instalarse directamente en tu(s) ordenador(es). Aunque estos sistemas tienden a costar menos por adelantado, ya que no se requiere la compra de hardware, a menudo vienen con limitaciones en comparación con los que requieren instalaciones locales, debido principalmente, pero no exclusivamente, a las preocupaciones de seguridad sobre la ejecución de información sensible fuera de los servidores.

¿Cuáles son las ventajas de un software AML?

El software AML es una poderosa herramienta que puede ayudarte a gestionar tu negocio de forma más eficiente. Te permitirá agilizar el proceso de gestión y control de las transacciones, así como proporcionar una visión general de todas las actividades financieras en un solo lugar. Esto significa que es más fácil para las empresas cumplir con las normativas como KYC (Conozca a su cliente) y CTF (Contrarrestar la financiación del terrorismo).

¿Cuáles son las desventajas de un software AML?

El software AML no es una bala de plata. Puede ser caro de implantar y mantener, especialmente para los bancos más pequeños o las cooperativas de crédito que no tienen los recursos de las instituciones más grandes. La tecnología también requiere un mantenimiento continuo, ya que se introducen nuevas normativas y las existentes cambian con el tiempo.

¿Qué empresas deberían comprar un software AML?

El software AML es imprescindible para cualquier empresa que quiera cumplir con las últimas normativas. También es una excelente opción para las empresas que buscan mejorar la experiencia de sus clientes y reducir los costes mediante la automatización de los procesos manuales.

¿En base a qué criterios debes comprar un software AML?

Los criterios para comprar un software AML son los siguientes. En primer lugar, debes comprar un producto que sea fácil de usar y tenga una interfaz intuitiva. En segundo lugar, la solución debe ser escalable para que pueda crecer con las necesidades de tu empresa a lo largo del tiempo sin requerir cambios o actualizaciones importantes en el hardware o el software. En tercer lugar, el equipo de soporte del proveedor debe tener una amplia experiencia trabajando con instituciones financieras de todos los tamaños y tipos en múltiples sectores, como la banca minorista, la banca de inversión/correduría y las compañías de seguros, entre otros. Por último, asegúrate de que el software AML que adquieras proceda de una empresa cuya reputación se base en la entrega de productos de alta calidad respaldados por un excelente servicio de atención al cliente a precios competitivos, lo que garantizará que cuando surjan cuestiones se resuelvan rápidamente antes de que se conviertan en problemas.

¿Cómo se implementa un software AML?

El software AML se implementa de varias maneras. Puede instalarse in situ, alojado por el banco o por un proveedor de servicios externo, y acceder a él a través de un navegador de Internet. También puede estar basado en la nube, con acceso a los datos a través de dispositivos móviles, como tabletas y teléfonos inteligentes. La implantación dependerá del tamaño de tu organización, de su infraestructura informática existente y de cómo quieras utilizar el sistema en el futuro (es decir, sólo para fines de cumplimiento normativo o también para inteligencia empresarial).

¿Cuándo debes implantar un software AML?

Debes implantar un software AML cuando tengas la necesidad de controlar y seguir las transacciones de tus clientes. Esto es especialmente importante si estás en un sector con alto riesgo de blanqueo de dinero u otras actividades ilegales, como el juego, el sector inmobiliario, etc.